Das neue Altersvorsorge-Depot kommt ab dem 01.01.2027.

Die Capa AG aus der Industriestrasse 157 in 50999 Köln informiert: 

Der Bundestag hat beschlossen, die private Altersvorsorge deutlich attraktiver zu machen, vor allem durch staatliche Unterstützung. Die beschlossene Förderung kann sich wirklich sehen lassen!
Der Staat zahlt 50 Cent pro Euro auf die ersten €360 Eigenbeitrag und 25 Cent auf jeden weiteren Euro bis zur Grenze von €1.800 jährlich. Was bedeutet das konkret?
💶 Wer monatlich €150 (jährlich €1.800) einzahlt, kann bis zu €540 staatliche Förderung pro Jahr erhalten. Das entspricht einer Förderung von bis zu 30 % auf den eigenen Sparbeitrag.
💶 Wer monatlich €30 ( jährlich €360) spart, erhält €180 Förderung im Jahr. Das entspricht einer Förderquote von 50%.
Weitere Eckpunkte:
✔️ Die Beiträge werden aus dem Netto investiert und die Erträge bleiben während der Ansparphase steuerfrei (keine jährlicheVorabpauschale und keine Besteuerung bei Umschichtungen im Depot). Die eingezahlten Beiträge und Zulagen lassen sich als Sonderausgaben in der Steuererklärung geltend machen. Erst im Alter wird versteuert.
✔️Jeder Bürger kann sich den Anbieter und die Ausgestaltung der Kapitalanlage frei aussuchen. Dadurch werden höhere Renditechancen durch Investitionen in Aktienfonds möglich.
✔️ Zusätzliche Förderungen für Kinder unter 25 Jahren (bis zu €300) und junge Erwachsene (bis zu €200)
✔️Beitragsgarantie wie bei der Riester-Rente, die die Renditechancen begrenzt haben, sind nicht mehr erforderlich. Es gilt Bestandsschutz für bestehende Riesterverträge. Guthaben aus bestehenden Riesterverträgen können ins neue Altersvorsorgedepot übertragen werden. Hier bitte individuell prüfen, ob es sinnvoll ist.
✔️Erstmals förderberechtigt sind ab 2027 auch Gewerbetreibende, Freiberufler und Pflichtmitglieder berufsständischer Versorgungseinrichtungen.

✔️ Die Auszahlphase beginnt zwischen dem 65. Und 70. Lebensjahr. Zu Beginn dieser Phase können bis zu 30% des angesparten Kapitals als Einmalzahlungen ausgezahlt werden. Der Rest muss in einen Auszahlplan, der mindestens bis zum 85. Lebensjahr monatliche Zahlungen vorsieht. Eine lebenslange Rente ist auch möglich.

💬 Welche Chancen bietet das neue Modell wirklich? Für wen lohnt es sich besonders? Genau dies sollte jeder für sich persönlich berechnen und strategisch überlegen.
Im 2. Halbjahr werden wir dieses Thema im Rahmen unserer CAPA Lounge ausführlich beleuchten.
Bleiben Sie gespannt, halten sie Ausschau nach unserer Einladung und melden sich frühzeitig an. Der erste Termin am 27.08.2026 um 18:30 steht schon fest, aber weitere sollen folgen.
Wenn Sie nicht so lange warten möchten und lieber die Zeit nutzen wollen, um ihre persönliche Situation beleuchten zu lassen, buchen sie sich jetzt schon einen Online Termin bei der CAPA AG unter diesem Link.